Il mio metodo di lavoro

Il mio approccio alla consulenza finanziaria parte dalla comprensione della strategia economica dell’impresa e del patrimonio, prima ancora di affrontare le scelte di investimento.

Il processo di lavoro si sviluppa in quattro fasi.

1. Diagnosi economico-finanziaria

La consulenza inizia con una fase di analisi approfondita della situazione economica e patrimoniale.

In questa fase utilizzo strumenti di valutazione aziendale e analisi finanziaria, per comprendere.

• struttura economica dell’attività

• capacità di generazione di cassa

• rischi finanziari

• valore economico delle scelte strategiche

L’obiettivo è costruire una diagnosi chiara della situazione finanziaria e delle leve di creazione di valore.

2. Interpretazione della strategia

Una volta compresa la struttura economica dell’attività, il passo successivo è interpretare la strategia dell’impresa o del patrimonio.

In questa fase utilizzo modelli di analisi strategica ispirati al framework di Richard Rumelt, che distingue tra:

• diagnosi del problema

• linea guida strategica

• azioni coerenti

Questo consente di collegare le decisioni finanziarie alle scelte strategiche reali.

3. Definizione della strategia patrimoniale

Solo dopo aver compreso strategia e struttura economica, è possibile definire una strategia patrimoniale coerente.

In questa fase utilizzo un approccio ispirato ai modelli di William Sharpe e alla teoria del portafoglio, adattato alla realtà del cliente.

L’obiettivo è costruire una struttura patrimoniale coerente con:

• obiettivi economici

• profilo di rischio

• dinamiche dell’attività professionale o imprenditoriale.

4. Pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria rappresenta l’ultima fase del processo.

Qui vengono definiti in modo operativo:

• struttura del patrimonio

• allocazione degli investimenti

• gestione della liquidità

• pianificazione di lungo periodo

La pianificazione diventa quindi la conseguenza della strategia, non il punto di partenza.

Percorso

Formazione

Doppia laurea in Tecniche di Laboratorio Biomedico e Chimica Industriale. Un percorso che unisce la profondità clinica del mondo diagnostico con la visione tecnico-scientifica dell'industria farmaceutica — e che oggi informa il mio approccio alla consulenza finanziaria per i professionisti della sanità.

Iscritto all'OCF (Organismo dei Consulenti Finanziari) — Delibera n. 2726 del 21/05/2025, matricola 637312.

Esperienza professionale

Ho iniziato la mia carriera nel settore sanitario pubblico e privato, lavorando in ospedali e laboratori diagnostici dove ho maturato una conoscenza diretta delle dinamiche operative, organizzative ed economiche delle strutture sanitarie.

Successivamente ho operato nel settore chimico-farmaceutico all'interno di aziende di settore, acquisendo una prospettiva industriale sulla filiera della salute — dalla produzione alla distribuzione.

Questa doppia esperienza — dentro le strutture sanitarie e dentro le aziende che le riforniscono — mi ha permesso di capire il mondo della sanità da più angolazioni. Oggi la metto al servizio dei professionisti che vogliono trasformare la propria attività in un asset solido e il proprio patrimonio in uno strumento di libertà.

Certificazioni

FMVA® – Financial Modelling & Valuation Analyst Certificazione internazionale su modellizzazione finanziaria, valutazione aziendale e analisi degli investimenti.

FPWMP® – Financial Planning & Wealth Management Professional Certificazione specialistica in pianificazione finanziaria, asset allocation e gestione del rischio patrimoniale.

CFP® Candidate – Certified Financial Planner In percorso verso la certificazione internazionale più riconosciuta nella pianificazione finanziaria personale.